Než se plně dostaneme do definice pojmu finanční projekce, je důležité, abychom se seznámili s etymologickým původem dvou slov, které ji formují:
-Projekce pochází z latiny, konkrétně z "proctio", která může být přeložena jako "akce a účinek házení něčeho dopředu".
-Financiera, na druhou stranu, pochází z francouzského "financování", který je ekvivalentní "placení dluhu" a který naopak pochází z latiny "finis" (konec).
Pojem projekce se používá různými způsoby. V tomto případě nás zajímá jeho význam jako plánování nebo předpověď, která se provádí v určitých kontextech. Finanční, na druhé straně, je to, co je spojeno s obchodem, bankami a burzovním trhem .
Tyto definice nám umožňují porozumět pojmu finanční projekce . Jedná se o analýzu, která je vypracována tak, aby předjímala, jaké budou případné zisky nebo ztráty komerčního projektu. Z finanční projekce podnikatel nebo podnikatel má cenné informace, aby mohl rozhodovat o svém podnikání.
Aby bylo možné provést finanční projekci, je důležité, aby dotyčná osoba důkladně analyzovala a studovala takové aspekty:
-Tržní situace.
-Společnost obecně a do hloubky, zdůrazňující prvky, jako je její výrobní kapacita, silné a slabé stránky ...
- Je důležité stanovit dobu, po kterou bude uvedena výše uvedená projekce.
- Je třeba z ekonomického hlediska odhadnout projekt, který chcete vyvíjet. To znamená, že musíme brát v úvahu jak výdaje, tak i možné přínosy, peněžní tok ...
- V případě, že projekt spočívá v výrobě jakékoli položky, je nezbytné, aby byl vytvořen výpočet marže na jednotku.
- Musí provést prodejní projekci.
Kromě toho všichni odborníci v těchto záležitostech radí ty, kteří se chystáte provést finanční projekci, aby zahájili iniciativu, která by se od svých potenciálních investorů zeptala na 25% očekávaných výdajů, čelit nepředvídatelným, a vždy mít nohy na zemi.
Finanční projekce umožní zjistit, jaká je úroveň výdajů, které může podnik podporovat, jakou částku lze investovat pro jeho rozvoj a kdy by dotyčný podnik byl ziskový, například pokud jsou splněny očekávání prodeje . Výsledky projekce mohou dokonce naznačovat, že není vhodné provádět podnikání.
Obvykle se finanční projekce provádějí na základě různých scénářů. Tímto způsobem bude podnikatel schopen definovat strategie pro jeden nebo jiný kontext .
Finanční projekce jsou velmi důležité při žádosti o financování projektu. Předpokládejme, že se podnikatel setká s potenciálními investory, aby požádali o finanční prostředky. Tento podnikatel činí finanční projekci, aby ukázal, že pokud dostane peníze potřebné k zahájení svého projektu, získá zisk, který investorům umožní získat peníze za několik měsíců a dokonce získat zisky za méně než rok.